요즘 퇴직연금에서 ETF 실시간 매매가 전 금융권으로 확대된다는 얘기 보니까, 그동안 “왜 이렇게 느렸지?” 싶었던 구간이 풀릴 수 있겠더군요.
저는 HTS보다 배당 예정일이랑 현금 흐름을 먼저 챙기는 편인데, 이 구조가 바뀌면 시장 수급도 생각보다 빨리 반응할 수 있다고 봅니다.
특히 은행/보험 쪽이 신탁 방식이면 체결 타이밍이 늦거나 주문 반영이 뭉개지는데, 그 지연이 줄면 특정 시간대에 매수·매도 몰리는 패턴이 생길 여지가 있죠.
다만 ETF가 실시간이라고 해서 변동성이 마법처럼 줄어드는 건 아니니, 결국 또 “무슨 현금이 언제 들어오고 나가느냐”가 핵심일 것 같습니다.
