요즘처럼 지정학 얘기 돌면서 유가/운임이 흔들릴 때는, 주식 쪽보다 먼저 “금리 경로가 바뀌면 내 채권형 ETF가 어떻게 반응하나”부터 보게 되더라고요.
특히 장이 과열된 날일수록 기대감이 가격에 너무 빨리 반영돼서, 뉴스가 맞아도 포트폴리오 상 손익은 뒤에서 갈리는 편이었고요.
저는 그럴 때 종목 추가 매수보다 리밸런싱 트리거(예금금리-채권형 ETF 괴리, 내 자산군 비중 상한)만 체크하고, 상관계수 다시 확인하는 쪽으로 정리합니다.
결국 “더 오를 수 있냐”보다 “내 시스템이 이 변동을 버티게 설계돼 있냐”가 우선이라서요.
